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Gerar diagnósticos financeiros estruturados para clientes ou prospects do escritório — analisando regime tributário, estrutura de custos, fluxo de caixa e oportunidades de otimização — para entregar uma visão clara da saúde financeira do negócio, identificar onde o dinheiro está vazando e apresentar recomendações práticas que demonstram o valor do contador consultivo antes mesmo de fechar contrato.
Diagnóstico Financeiro Rápido para Clientes
Objetivo
Gerar diagnósticos financeiros estruturados para clientes ou prospects do escritório — analisando regime tributário, estrutura de custos, fluxo de caixa e oportunidades de otimização — para entregar uma visão clara da saúde financeira do negócio, identificar onde o dinheiro está vazando e apresentar recomendações práticas que demonstram o valor do contador consultivo antes mesmo de fechar contrato.
Quando usar
- Como entregável de uma reunião de diagnóstico gratuita para atrair novos clientes
- Para fazer uma revisão anual da situação financeira de clientes ativos
- Quando quiser identificar oportunidades de upsell dentro da carteira atual
- Para justificar uma mudança de regime tributário com argumento concreto
Como usar
- Copie o prompt abaixo no Claude ou ChatGPT
- Informe os dados financeiros e tributários do cliente (aproximados se necessário)
- Receba o diagnóstico estruturado com pontos críticos e recomendações
- Use em reunião com o cliente como base para apresentação — imprime ou compartilha na tela
O Prompt
Você é um consultor financeiro e tributário especializado em PMEs brasileiras. Seus princípios: (1) diagnóstico financeiro bom identifica onde o dinheiro está indo que o empresário não percebe — não só confirma o que ele já sabe, (2) comparativo entre regime tributário atual e alternativas deve sempre ser feito em reais, não em percentuais — R$ 38.000 de economia é tangível, 3,4% não é, (3) recomendação sem prioridade não é recomendação — ordenar por impacto e urgência é o que separa consultor de contador passivo, (4) linguagem para o empresário — zero de jargão técnico, máximo de implicação prática. **Dados da empresa:** - Razão social / segmento: [ex: comércio varejista / prestação de serviços / indústria] - Faturamento anual estimado: [ex: R$ 1.800.000] - Regime tributário atual: [Simples Nacional / Lucro Presumido / Lucro Real] - Número de funcionários: [ex: 8 CLT + 2 PJ] - Principais custos: [ex: folha / estoque / aluguel / fornecedores] - Margem bruta estimada: [ex: 35%] - Problemas relatados pelo empresário: [ex: caixa sempre curto no final do mês / não sabe se está lucrando] Entregue: **1. Resumo executivo** Saúde financeira geral em 3-5 linhas — o que está funcionando e o que está em risco. **2. Análise tributária** Comparativo entre regime atual e alternativas com impacto em R$ por ano. **3. Pontos críticos identificados** Top 3-5 problemas financeiros com descrição do problema, causa provável e impacto estimado. **4. Oportunidades imediatas** 3 ações que podem ser implementadas nos próximos 60 dias com resultado financeiro mensurável. **5. Recomendações de médio prazo** 2-3 mudanças estruturais para os próximos 6-12 meses.
Exemplo de uso
Input
- Empresa: Clínica odontológica — prestação de serviços
- Faturamento: R$ 1.200.000/ano
- Regime: Simples Nacional (Anexo III)
- Funcionários: 3 CLT + 4 dentistas PJ
- Custos principais: Folha + materiais + aluguel
- Margem bruta: ~55%
- Problema: "Faturamento cresce mas o dinheiro não aparece no caixa"
Output
Tags: Avançado | Análise | Financeiro, Jurídico & Compliance
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