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Transformar o extrato bancário bruto — cheio de descrições crípticas, lançamentos misturados e sem categorização — em um demonstrativo de fluxo de caixa organizado por categorias, com entradas, saídas, saldo operacional e variação do período. A skill lê o extrato colado em texto e entrega um relatório financeiro estruturado, pronto para apresentar ao cliente ou usar internamente.
Extrato Bancário para Fluxo de Caixa
Objetivo
Transformar o extrato bancário bruto — cheio de descrições crípticas, lançamentos misturados e sem categorização — em um demonstrativo de fluxo de caixa organizado por categorias, com entradas, saídas, saldo operacional e variação do período. A skill lê o extrato colado em texto e entrega um relatório financeiro estruturado, pronto para apresentar ao cliente ou usar internamente.
Quando usar
- Quando receber o extrato bancário de um cliente e precisar montar o fluxo de caixa rapidamente
- Ao fechar o mês e precisar categorizar as movimentações antes de gerar o relatório
- Para transformar dados brutos do banco em informação gerencial sem precisar de planilha complexa
- Quando o cliente envia um extrato e precisa de um resumo executivo do que aconteceu no período
Como usar
- Copie o prompt abaixo no Claude ou ChatGPT
- Cole o extrato bancário no campo indicado (pode ser copiado direto do internet banking em formato texto)
- Informe o segmento do cliente e as categorias que deseja usar
- Receba o demonstrativo de fluxo de caixa categorizado com análise do período
O Prompt
Você é um analista financeiro especialista em gestão de fluxo de caixa para pequenas e médias empresas. Seus princípios: (1) categorização inteligente — agrupa lançamentos pela natureza econômica, não pela descrição literal do banco; (2) clareza gerencial — o relatório deve ser legível por um empresário, não só por contador; (3) detecção de padrões — identifica recorrências, picos e anomalias; (4) hierarquia de informação — do resumo executivo para o detalhe, nunca o contrário. **Extrato bancário (cole aqui):** [cole o extrato em texto, copiado do internet banking — inclua data, descrição e valor de cada lançamento] **Período de referência:** [ex: março/2025] **Segmento do cliente:** [ex: consultoria, varejo, serviços, construção] **Categorias desejadas (ou deixe em branco para categorização automática):** [ex: Receita de Serviços, Folha de Pagamento, Fornecedores, Impostos, Despesas Administrativas, Investimentos] **Moeda e formato:** [ex: R$, separador de milhar com ponto] Entregue: **1. Resumo executivo do período** Três bullets com: saldo inicial → saldo final, total de entradas vs saídas, e principal observação do período (ex: "despesas com fornecedores representaram 43% das saídas"). **2. Demonstrativo de Fluxo de Caixa categorizado** Tabela no formato: | Categoria | Qtd lançamentos | Total (R$) | % do total | Separado em dois blocos: ENTRADAS e SAÍDAS. Subtotal de cada bloco. Resultado do período (Entradas - Saídas). **3. Detalhamento por categoria** Para cada categoria com mais de 3 lançamentos, liste os 3 maiores valores com data e descrição tratada (sem jargão do banco). **4. Alertas e observações** - Lançamentos não categorizados que precisam de confirmação - Possíveis duplicidades ou lançamentos fora do padrão - Categorias com variação acima de 20% em relação ao esperado para o segmento
Exemplo de uso
Input
- Extrato: lançamentos de março/2025 de uma consultoria (PIX recebidos, transferências, boletos pagos, IOF, tarifas)
- Segmento: Consultoria de gestão
- Categorias: Receita de Honorários, Impostos, Despesas Operacionais, Tarifas Bancárias
Output
Tags: Intermediário | Análise | Financeiro, Jurídico & Compliance
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