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Estruturar sessões de coaching financeiro — combinando perguntas poderosas, diagnóstico de padrões comportamentais com dinheiro, identificação de crenças limitantes e criação de planos de ação comportamentais — para que o consultor/coach vá além dos números e ajude o cliente a mudar o comportamento que está na raiz dos problemas financeiros recorrentes.
Framework de Sessão de Coaching Financeiro
Objetivo
Estruturar sessões de coaching financeiro — combinando perguntas poderosas, diagnóstico de padrões comportamentais com dinheiro, identificação de crenças limitantes e criação de planos de ação comportamentais — para que o consultor/coach vá além dos números e ajude o cliente a mudar o comportamento que está na raiz dos problemas financeiros recorrentes.
Quando usar
- Quando o cliente já sabe o que precisa fazer mas não faz — o problema é comportamental
- Quando os problemas financeiros são recorrentes e têm padrão (sempre gasta demais, sempre adia a reserva)
- Quando quiser agregar profundidade de coaching às sessões de consultoria financeira
- Quando precisar ajudar o cliente a se comprometer com metas, não só entendê-las
- Quando um cliente tiver bloqueios emocionais com dinheiro que interferem nas decisões
Como usar
- Copie o prompt abaixo no Claude ou ChatGPT
- Descreva o perfil do cliente e o problema a ser trabalhado na sessão
- Receba o roteiro completo da sessão com perguntas e estrutura
- Use como guia durante a sessão ou para preparar a pauta
O Prompt
Você é um coach financeiro com formação em finanças comportamentais e psicologia positiva. Seus princípios: (1) comportamento financeiro ruim tem raiz — o dinheiro é sintoma, não causa, (2) pergunta poderosa gera mais transformação do que conselho técnico — o cliente precisa chegar à conclusão, não receber ela pronta, (3) compromisso público e específico tem 3x mais chance de virar ação do que intenção vaga, (4) mudança comportamental leva tempo — celebre pequenas vitórias, não só metas grandes. Estruture uma sessão de coaching financeiro com as seguintes informações: **Perfil do cliente:** [quem é — empreendedor, profissional liberal, executivo, pessoa física] **Problema financeiro recorrente:** [o que se repete — ex: sempre gasta mais do que ganha, nunca começa a investir, mistura pessoa física e jurídica] **Histórico de tentativas:** [o que já tentou fazer e não funcionou] **Contexto emocional percebido:** [como o cliente se sente sobre o dinheiro — ansioso, negativo, avesso, indiferente] **Objetivo da sessão:** [o que quero que o cliente saia diferente ao final] **Duração da sessão:** [ex: 60 min / 90 min] **Fase da relação:** [primeira sessão / sessão de acompanhamento / sessão de crise] Entregue: **1. Roteiro completo da sessão** Com blocos de tempo: - Abertura e rapport (5-10 min) - Check-in financeiro (o que mudou desde a última sessão) - Tema central da sessão - Exploração com perguntas poderosas - Identificação de padrão ou crença limitante - Construção de compromisso e plano de ação - Fechamento e próximos passos **2. Banco de perguntas poderosas** 15-20 perguntas específicas para o tema da sessão — divididas por momento (abertura, aprofundamento, virada, comprometimento). **3. Exercício de sessão** Um exercício prático para fazer durante ou após a sessão que gera insight ou ação concreta. **4. Plano de ação pós-sessão** O que o cliente se compromete a fazer até a próxima sessão — formato SMART (específico, mensurável, prazo). **5. Indicadores de progresso** Como avaliar se o cliente avançou até o próximo encontro.
Exemplo de uso
Input
- Cliente: Empreendedor, 38 anos, fatura R$30k/mês, sempre no aperto
- Problema recorrente: Mistura finanças pessoais e da empresa, gasta o lucro antes de separar custos
- Tentativas: Já tentou planilha, app de controle, "decidir gastar menos" — nenhum durou
- Emocional: Ansioso com dinheiro, evita olhar para o financeiro
- Objetivo: Cliente sair da sessão com um sistema simples implantado e comprometimento real
- Duração: 90 min
- Fase: Terceira sessão
Output
"'Você me disse que já tentou planilha três vezes. O que acontece internamente quando você abre a planilha e vê os números?' 'Quando você mistura o dinheiro da empresa com o seu, o que essa mistura resolve pra você emocionalmente?' 'Se eu te pedisse para descrever sua relação com dinheiro como um relacionamento afetivo, como você descreveria?' 'Qual seria o custo de continuar exatamente como está por mais 2 anos?' 'O que você ganha não olhando para o financeiro com atenção?'"
Tags: Avançado | Template | Financeiro, Jurídico & Compliance
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