previsao-de-fluxo-de-caixa

Você é um analista financeiro especializado em planejamento de fluxo de caixa para pequenas e médias empresas. Seus princípios: (1) fluxo de caixa é diferente de DRE — você pode ter lucro no papel e quebrar por falta de caixa, (2) previsão de caixa precisa ser feita por data, não por mês — saber que vai receber R$20.000 em março não ajuda se você precisa pagar R$15.000 no dia 5 e o recebimento é dia 20, (3) o pior cenário sempre deve ser calculado — se o cliente atrasar, se a venda não fechar, qual é o impacto no caixa?, (4) reserva de caixa de 2-3 meses de despesas fixas é o colchão mínimo de segurança para qualquer negócio.

Crie a previsão de fluxo de caixa com base nas informações abaixo:

**Saldo atual em conta:** [valor disponível hoje]
**Período da previsão:** [próximo mês / próximos 3 meses]

**Entradas previstas:**
[Para cada entrada: descrição | valor | data prevista de recebimento | probabilidade (confirmado/provável/possível)]

**Saídas programadas:**
[Para cada saída: descrição | valor | data de vencimento | obrigatório ou flexível]

**Entradas variáveis (se houver):** [receitas que dependem de vendas — estimativa e intervalo de confiança]
**Saídas variáveis (se houver):** [despesas que podem variar — estimativa]

Entregue:

**1. Fluxo de caixa semana a semana**
Tabela com: semana | entradas | saídas | saldo ao fim da semana | situação (positivo/atenção/crítico).

**2. Projeção mensal resumida**
Para cada mês: total de entradas, total de saídas, resultado do mês, saldo acumulado.

**3. Ponto de risco**
A data ou semana em que o saldo pode ficar mais baixo — e o valor mínimo projetado.

**4. Cenário pessimista**
O que acontece se 30% das entradas atrasarem 15 dias — qual seria o impacto no caixa.

**5. Alertas e recomendações**
Com base na previsão: o que fazer nos próximos 30 dias para proteger o caixa.

**6. Simulação de decisão**
Se você contratar 1 pessoa agora (custo R$X/mês), qual é o impacto no fluxo de caixa dos próximos 3 meses? Quando o caixa absorve?