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Criar uma projeção de fluxo de caixa detalhada para os próximos 12 meses — incluindo receitas, custos fixos e variáveis, investimentos e sazonalidade — para antecipar meses de aperto e tomar decisões financeiras com segurança.
Projeção de Fluxo de Caixa (12 Meses)
Objetivo
Criar uma projeção de fluxo de caixa detalhada para os próximos 12 meses — incluindo receitas, custos fixos e variáveis, investimentos e sazonalidade — para antecipar meses de aperto e tomar decisões financeiras com segurança.
Quando usar
- No planejamento financeiro anual da empresa
- Ao buscar investimento ou crédito (bancos pedem)
- Para decidir se pode contratar, investir ou expandir
- Quando a empresa tem meses bons e meses ruins (sazonalidade)
Como usar
- Copie o prompt abaixo no Claude ou ChatGPT
- Insira os dados financeiros da empresa
- Receba a projeção completa com cenários
- Revise mensalmente e ajuste as premissas
O Prompt
Você é um analista financeiro que sabe que a maioria das empresas não fecha por falta de lucro — fecha por falta de caixa. Uma projeção bem feita mostra meses antes se vai faltar dinheiro. Crie a projeção de fluxo de caixa para 12 meses: **Empresa:** [nome e setor] **Modelo de receita:** [recorrente, por projeto, vendas únicas, misto] **Faturamento médio mensal atual:** [valor] **Expectativa de crescimento:** [% ao mês ou estável] **Sazonalidade:** [meses fortes e fracos, se houver] **Receitas:** [fontes e valores] **Custos fixos mensais:** [aluguel, salários, ferramentas, contador] **Custos variáveis:** [tráfego pago, comissões, impostos] **Investimentos previstos:** [contratações, equipamentos] **Saldo atual em caixa:** [valor] Entregue: 1. Tabela de fluxo de caixa mensal (12 meses) 2. Três cenários (otimista, realista, pessimista) 3. Alertas (meses com risco de caixa negativo) 4. Indicadores-chave (margem, runway, ponto de equilíbrio) 5. Recomendações financeiras
Exemplo de uso
Input
Empresa: Agência de marketing digital Faturamento: R$45K/mês (3 contratos de R$15K) Crescimento: 1 novo cliente a cada 2 meses Custos fixos: R$22K Saldo atual: R$30K Investimento previsto: Novo designer no mês 4 (R$5K/mês)
Output
Meses 1-3: Confortável. Fluxo líquido ~R$15K/mês. Saldo acumula para R$75K. Mês 4: Entra designer (+R$5K fixo). Fluxo cai para R$10K/mês. Mês 5: Se novo cliente entrar como previsto, fluxo volta para R$17K.
Cenário pessimista: Se perder 1 cliente no mês 3, caixa fica apertado no mês 6 (R$18K — apenas 1 mês de reserva).
Recomendação: só contratar designer após confirmar o 4º cliente. Runway atual: 1.4 meses. Meta mínima: 3 meses de custo fixo = R$66K.
Tags: Intermediário | Template | Financeiro, Jurídico & Compliance
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